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退休计划


合格的退休计划 - 401(k)和403(B)计划,IRAS,keoghs,和其他人 - 会有很多人退休后的主要收入来源。这些计划的贡献往往是免税的,通常免税增长,以及由他们退休的时候做这些计划,许多人的最大单一资产。

然而,在退休账户资产所有者的死亡被课以重税。与几乎所有其他资产,这些计划通常必须缴纳所得税,加上可能的房地产税。左比配偶以外的任何账户,这些组合税可以很容易地接近70%。让你的退休计划的一部分,将节省您的税,你是否关心房产税与否。退休计划更有价值比他们在孩子们的手中食管鳞状细胞癌基础。

指定食管癌基础的退休计划足够的收入(和房地产)税收节省来支付大部分的礼物。

这里有一个例子:

太太。琼斯,食管癌的朋友,离开了她的家人的401(k)价值$ 600,000她离开了退休计划,她的孩子,而留下来食管鳞状细胞癌增值股票也价值$ 600,000综合所得税和房产税一起要求她占近70%,仅剩下大约250,000 $她 惊讶 儿童。

给大家一个更好的结果:

而不是让401(k)计划,以她的孩子,夫人。琼斯表示对食管鳞状细胞癌基础退休帐户。退休计划逃脱收入和遗产税作为慈善捐款。这种安排也有利于她的孩子,谁继承了$ 600,000的股票投资组合 无税收对任何资本收益 在其母亲去世的股票,因为股票的基础是“加强”其公平市场价值作为她的死,和 保护,任何联邦遗产税 由目前适用的房地产税收抵免。

指定部分或全部食管癌的基础退休计划的,采取这些简单的步骤。

  • 请联系您的计划管理员,由您的雇主或您自己的记录获得的名称和地址。
  • 得到你想要的平衡的任何股份受益人形式的指定的一个副本,并列出食管鳞状细胞癌基础。

请注意在自己的记录您的指定,并告知前夕贝洛特,执行董事,在 ebelote@es.vccs.edu 或757.789.1767。她将招收你在旧社会,表彰那些谁包括在他们的长期规划学院的学院的方式。而基金会想在其出版物列出你的名字,它会保持你的计划为学校安全和保密的任何细节。